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科技赋能 重塑价值

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【字体: 2020-11-18来源: 编辑:佚名 访问量:46

诺亚的业务数字化转型进入深水区,正在搭建数字化KYC、KYP、KYA的业务系统,构建客户标签、投顾标签以及产品标签体系,旨在通过底层业务数据分析与挖掘,实现数字化营销、智能化服务以及可视化过程管理,关注价值链的每个过程,应用数据建立可持续的、累积的优势。

 

过去20年财富管理行业的颠覆性变化,都源于数字化浪潮的迅猛发展和年轻化客户的崛起,诺亚财富对此有深刻的理解并践行引领。

因此,诺亚财富旨在通过科技手段,以数字化的方式重构全域、全生命周期、全服务流程的财富管理价值链,完全以客户需求为导向,拆解业务流程,完善基础能力,构建客户智能服务平台和投顾智慧作业平台,在客户自助合规交易、客户获取/渠道建设、资产配置能力提升以及智慧存续服务场景增益提效、重塑价值。

为了构筑24×7的自助投资服务体系,诺亚构建了一套包括线上私募交易、智能双录平台、智能客服在内的自助投资服务体系。客户能在线完成私募产品的电子合同、风险揭示书签署,并通过智能双录平台进行交易意愿确认,期间如果遇到交易问题可求助智能客服获得解答。

其中,智能双录平台融合了活体识别、人脸比对、语音识别、语音合成以及视频通话技术,通过前端模块化后端服务化的方法能支撑双录业务的快速复用及高度自定义,在充分满足合规要求下支撑客户的全天候自助双录服务。

此外,为了打造全天候全流程投顾服务标准,诺亚还建立了投顾智慧作业平台。平台充分挖掘诺亚投资顾问线上新作业模式的展业需求,构建包括客户拓展、客户管理、资产配置、存续服务以及任务管理在内的服务一体化平台,覆盖理财师全天候全流程作业模式,深耕销售过程提效,推进服务效益飞跃。

其中,诺亚自主研发的公募工作台构建了基于收益归因、业绩归因、风险波动等指标的产品分析平台,支撑投资顾问进行基金组合构建、基金/组合对比、基金诊断,深度进行标准化资产的可视化分析,进行科学资产配置。

 

为客户提个性化场景服务,助力实现以客户生命周期为核心的数字化转型

为了致力于提供有特色的内容服务、有温度的专属群组服务和有料的积分激励体系,帮助企业完成以客户生命周期为核心的数字化转型,2019年10月智能创新部成立。

智能创新部自主研发了诺亚大学PC版,协助培训部完成员工培训数字化,系统响应速度大幅提高,运营效率显著提升;建立了OCR技术研发合同比对识别系统,提高人工比对合同效率,防止合同篡改;开发了Bert模型自研智能问答机器人0.1版,为诺亚机器人客服服务的智能化转型打下技术基础。

2020年以来,受全球疫情影响,财富管理的世界以新的规则重启,全程无接触,直播,在线、智能成为每一家机构都要为之准备的关键要素。

在此背景下,诺亚全面搭建线上业务。

新冠疫情期间,诺亚超过99.5%的客户是全程无接触在线完成全部的交易和服务。新冠疫情也让从大年初一开始的“新春线上投策会”到“诺亚家里蹲”,诺亚通过线上的方式持续服务客户。

同时,诺亚大学对内发布“理财师家里蹲”栏目及多期全员培训教学内容,为疫情当下全员学习进步提供了良好氛围。

还有,为了更好地加强理财师和客户的深度链接,智能创新部推出了理财师IM一期,建立了理财师与客户的全新互动体验,为诺亚今后打造“铁三角”专属服务模式,奠定了产品基础;资讯服务上线CRM和微诺亚,汇聚各个业务部门为理财师与客户提供优质资讯的统一出口;全新积分系统上线,上线后积分使用量增长了3倍,提升了客户满意度。

同时,作为诺亚第一个面向全行业开放的系统,诺亚管理人店铺应运而生,联合国内顶级投资机构合力生产内容,问答服务客户。

诺亚在疫情期间搭建的全面线上业务,有力地支撑了诺亚全面业务的开展不停滞,联结客户关系,同时也是一次数字化转型的深入。

 

微笑基金推出,有效打通线下和线上的服务场景

从2019年第三季度开始,诺亚开始业务方面的调整,逐渐放弃了“非标类固收”产品投放,向标准化产品全面转型,公募基金作为极其重要的标准资产类别,以其较好的流动性、市场透明度、投资专业性等,为高净值客户的资产配置创造了独特价值。诺亚希翼通过互联网科技手段,让全国6亿的公募基金投资者有机会能享受到诺亚原先针对高净值人士提供的服务。

在此背景下,微笑基金APP1.0正式上线。就像微笑基金的品牌Slogan所表达的:您的微笑,就是财富。微笑基金旨在把微笑服务带给每一位用户。无论是投前(买什么),还是投中(如何调整投资)和投后(存续服务),在平台上为用户提供有价值的陪伴,从而帮助他们能更容易地打理自己的资产,更理性地控制自己的投资心态,更大概率地去赚钱,稳健地累积财富。

2020年7月微笑基金发布2.0版本,私募基金产品功能上线,正行实现全品类线上交易,实现一站式基金交易平台。

未来,微笑基金将不断丰富完善产品功能,通过大数据、AI等技术,提升标准化时代下未来高净值客户的线上理财体验。

总体来看,诺亚的业务数字化转型进入深水区,正在搭建数字化KYC、KYP、KYA的业务系统,构建客户标签、投顾标签以及产品标签体系,旨在通过底层业务数据分析与挖掘,实现数字化营销、智能化服务以及可视化过程管理,关注价值链的每个过程,应用数据建立可持续的、累积的优势。


这些将是诺亚远航的持续动力。

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