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诺亚:基金投资,买多少支才合适?

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【字体: 2020-10-20来源: 编辑:佚名 访问量:91

金融界有一句很经典的话“不要把鸡蛋放在一个篮子里”,这里所说的就是要分散投资。分散投资这个概念,现如今可以说是已经深入人心了,即使是普通的投资者也深谙这一点投资常识。


不久前,和几个朋友们讨论起了基金投资,一位朋友打开了手机,给我展示了他 “丰富”的持仓。足足200多只基金,货基、债基、指数基金……应有尽有!整个公募基金市场不过六千多只,他一人持有这么多只基金。

诺亚:基金投资,买多少支才合适?

其实不少人也会这样,看到觉得好的基金就想买点,被动指数型的沪深300、中证500、创业板,行业指数型的医疗、军工、环保、科技、资源、生物……结果就是,越买越多,而且还很分散。这就引出一个问题,在做基金投资时,持有多大只基金才合适呢?


对于这个问题,不少“专家”认为,持有5只基金比较合适。


不过,在多年的基金投资经历中,诺亚发现很多基金投资人认为,5只根本就不够。


其实,针对这个问题,著名基金研究机构晨星企业,早年做过一个假设的投资组合。他们将基金只数从1 到30 不等,同时更换组合中的基金品种,然后分别计算每个组合五年的基金业绩波动程度。

结果发现,1只基金的组合的波动率最大,每增加一只基金就可以明显改善波动程度。当组合增加到7只基金以后,波动程度和基金增加就没有必然联系了。也就是说,晨星企业的研究表明,持有7只基金比较合适。


那么持有7只基金就一定合适吗?


诺亚更认为基金数量要根据实际情况而定。比如基金投资金量,资金量越大,或者这笔资金占你总资产的比重越大,就越要考虑分散风险。当然持有的基金也需要同你的精力匹配,基金业绩怎么样,基金经理的表现如何……这些都需要花费大量时间与精力。


诺亚建议大家,在做基金投资时,不用选择太多基金。只需要精挑细选,选择业绩长期出色的基金经理和基金,做一个适合自己风险的资产配置。


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